存股族看过来》0056爆量还能追吗?投资达人教战:抢息前先思


发布于: 2020-05-22

台湾投资人热爱存股,近年来元大台湾50〈0050〉、元大台湾高股息基金〈0056〉这两档ETF席捲国内的投资市场,为传产股、金融股之外,投资人认为最能稳定获利的投资标的,有「国民ETF」之称。一般而言,0050适合喜爱追蹤大盘指数的投资人,若单纯以领息为目的的投资人则多会选择0056。

以0056来看,由于具有ETF波动较低的特色,但又兼具股息收益,历年平均殖利率4.45%〈详见下图〉,稳定而不俗的配息纪录,是存股族青睐的主要原因。根据元大投信统计,截至2019年9月底0056的受益人数高达11万8046人,为目前市场受益人数最多的ETF,其次为0050的9万5914人。

值得留意的是,元大投信于10月4日最新公告0056今〈2019〉年第一阶段的收益分配,预计配息1.8元,若依今〈10/8〉日收盘价28.44元计算,殖利率达6.3%,创下8年来新高。消息一出,近日爆出投资人「抢息潮」,连两日交易量冲出万张热量。

而0056爆大量,不少投资人都在思考「到底该不该赶快买?」、「现在进场价格会不会太高?」对此,存股达人星大和台湾ETF投资学院创办人李柏锋认为,投资人在追买前,应该要留意以下两个重点和可能的风险。

现阶段进场时间点好吗?定期定额布局 何时进场都可以

星大表示,元大高股息是以台湾50指数及台湾中型100指数共150支成分股作为参考,从中挑选「未来一年预测」现金殖利率最高的30支股票作为成分股。 这是台股中少数「以预测未来营运获利表现」为布局的基金。

基本上,从存股的角度来看,已经具备了分散布局的优势。所以若是单纯以领息为目的的投资人,何时都可以买。因为即使今年买贵了,只要持续买进,长期来说,持有成本应该会回归殖利率5%左右的水準

举例来说,若今年0056的殖利率确定超过6%,万一明年配息降低为1元,殖利率直接掉到3.5%,但长期持续投入,最后仍会回归每年约5%的现金殖利率。

而若想要让资金运用的效益高一点,则可以0056近5年平均配息的殖利率5%为目标买进,买进价位建议在26元左右〈计算方式:(1.8+1.45+0.95+1.3+1)/5/5%=26〉。

除息前涌入大量资金配息利益分配恐被稀释

此外,根据元大投信10月4日公告的元大台湾高股息基金〈0056〉收益分配公告,当中提到「经理公司依108年09月30日止之本基金之发行在外受益权单位数等相关数据,以保守原则估算本基金每受益权单位预估配发金额为新台币1.8 元。」

不过,「本基金每受益权单位实际配发金额,经理公司将于108年10月18日计算并公布于公开资讯观测站、投信投顾公会网站及经理公司网站。」这也意味着真正配多少钱,必须等到10月18日才会公布。

▲元大台湾高股息基金(0056)收益分配公告。〈

李柏锋表示,依据元大投信「元大台湾高股息基金收益分配」公告,之后是否真的配到1.8元还很难说。0056从2017年每股配0.95元到今年假设每股配1.8元,配息倍增,但股价却只在25至28之间,显示股价波动低但是配息变化大的特性。

而这部分要注意的是,如果是退休族群,想要透过配息来获得生活费,就要小心配息的金额是否与预期有很大的落差,像是原本希望一年有100万元的配息,结果可能在50万到150万之间摆荡,而不是稳定的提供配息。

至于现在追买的投资人,则要留意拿到的配息,在明年对自己综合所得税的冲击〈详备注〉,以及太多人抢息,造成利益分配被稀释而不如预期的可能,而原始受益人更可能因此而吃亏。

备注:今〈2019〉年开始,股利所得课税採取「二择一制」,也就是投资人可自行选择,单一税率28%分离课税,或是将股利所得併入个人所得合併计算,享8.5%抵减税额,但每人上限8万元。

因此,整体来看,李柏锋建议,如果真的对高股息ETF有兴趣的投资人,应该定期定额布局,而不是只抢息。

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